bet365:一批中国公民账户被西班牙银行冻结?为何这批人成重点监控对象?来看最新进展

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  西班牙银行华人账户被冻结,主要这两点原因

  西班牙银行BBVA(西班牙毕尔巴鄂比斯开银行,亦称西班牙对外银行(Banco Bilbao Vizcaya Argentaria))冻结一批中国公民银行账户的消息近日引发关注。

  从海外媒体公开报道来看,西班牙BBVA银行冻结部分华人账户的现象,在2018年8月初就陆续传出。

  从报道来看,中国公民被冻结的账户不仅有个人账户,还有个体户账户、公司账户;部分华人反映,不知道账户为什么会被冻结,且由于账户被冻结,导致无法及时缴纳水电费等基础生活费用,或需去开户行申请解冻,给生活、工作带来了极大的不便。

  综合欧洲时报、海外网及西班牙媒体报道,券商中国记者试图梳理呈现西班牙BBVA冻结华人账户事件经过,以及为什么账户会被突然冻结原历?最主要两点原因可能是:西班牙银行正按反洗钱规定,彻查可疑账户,而客户资金的来历和去向令人怀疑,个人资料不齐全需要补上,就会被“盯上”。

  欧洲时报报道的几起被冻结账户案例中,有一名食品店个体户老板因为没有收入证明、无法向银行提供资金来源证明账户被冻结;另一名留学生在西班牙留学期间在BBVA开办账户,有留学生账户被冻结、无法收到国内汇款,主要原因就是居留过期。

  

  图片来源:欧洲时报,中国公民反映的账户被冻结情况

  据海外媒体报道,BBVA银行员工给出的解释是:这是银行总部的最新指令,要彻底清查可疑账户。目前,被封账户不能存钱,但可以继续取钱。凡是涉及华人汇款的业务,只限西班牙当地进行。欧盟地区和中国地区业务全部不可操作。即使是西班牙境内汇款,也需要提供比以往更齐全的各项材料,才能够办理。

  此次账户冻结事件的西班牙对外银行(Banco Bilbao Vizcaya Argentaria),在1999年由毕尔巴鄂-比斯开银行(BBV)和对外银行(ARGENTARIA)合并为银行集团BBVA;在2018年7月《财富》世界500强中位列224位,在拉美地区市场有长久布局的大型金融投资集团。据英国《金融时报》报道,BBVA执行主席FranciscoGonzález一直热心采用新技术和商业模式,并投资了包括英国Atom Bank和德国fintech solarisBank bet365 在内的多家新企业,2018年4月还成为全球第一家使用区块链技术发放贷款的银行。

  华人账户被重点监控?西班牙:反洗钱反偷税针对所有人

  有海外华文媒体称,BBVA银行员工透露,对于中国公民的储户,包括中国香港公民,其柜台机存款权利受限制,目前只能在柜台人工存款。此外,国际汇款权利也有限制。至于什么时候解除,目前还不知悉原因。2018年底至2019年1月初,社会上更一度传出西班牙银行冻结账户行为主要针对华人的声音。

  西班牙媒体《西班牙人》报道,西班牙中央银行所属的“防止洗钱和货币犯罪委员会”早在去年10月就已向所有银行下令,严控旅西华人的账户,要注意华人,以及其它高风险国家的储户所存在的洗钱风险。

  华人商业的合法性成为该的监控焦点。“根据央行的命令,西班牙各银行已经以前所未有的空前态势,加强了对华人账户的监控。为此,一些银行已经出台了具体的控制办法,并已经bet365官方开始冻结那些在没有确切证明的情况下,定期向中国及其它亚洲国家汇款的华人账户。”

  公开报道显示,BBVA银行大规模冻结华人账户的行为并不是第一家,也不是第一次。2016年时,BBVA银行就发生过冻结华人账户的事件,西班牙的LaCaixa银行、Bankia银行和Santander银行都曾传出过专门针对华人客户进行账户冻结的事。

  西媒报道称,西班牙银行此次出现的冻结客户账户现象,并非个别行为,而是针对所有西班牙银行客户。

  为明确资金来源、打击洗钱行为,西班牙于2010年和2014年相继通过和颁布了反洗钱法和304皇家法令。这些法律法令规定,银行必须加大对银行客户资料的管控,定期进行审查,并向国家打击洗钱和货币犯罪委员会通报,以确保资金往来的合法性。

  西班牙华人律师季奕鸿等从法律角度分析称,反洗钱和反支持恐怖活动相关法令颁布, 西班牙银行近年来对银行账户的管理愈加严格,尤其加强了对高危人群的管理,是大批银行账户被冻结的根本原因;银行冻结账户的行动并非专门针对中国客户,但是不少中国客户的账户确实存在高隐患和高风险。

  季奕鸿律师指出,例如不少华人账户开户后通过“蚂蚁搬家”方式违规汇款、以及为及时更新居留工作和收入状况等;另外,还有不少同胞进行多次分批存入现金的“可疑活动”。种种行为都使得不少中国客户近年来成为西班牙银行的重点监控对象。

  有评论称,一波又一波针对华人进行账户冻结行动的背后的是西班牙政府金融管理部门对中国人有关“偷税”和“洗钱”的成见已经越来越深,不过,部分华商的灰色做法,确实也为西班牙管理部门“宁可错杀一千,也不可漏网一人”的查封政策,提供着源源不断的口实。

  最新进展:部分解冻账户权限下放

  账户解冻经过了漫长等待。据西班牙欧浪网报道,近期,西班牙银行出现冻结客户账户现象,大量旅西华人华侨受影响。经过华人华侨几个月的维权努力,当地时间2019年2月11日,传来BBVA银行解冻账户权限下放的消息。

  媒体援引知情人士透露,客户可携带银行要求出具的文件,前往柜台办理解冻手续,但需要在一份厚达14页的文件上签字。不过,仍旧不可使用自动取款机进行存钱等操作。

  BBVA银行方面出现下放解冻权限给各个支行的动作,是否为暂时性的还未确定。

  西班牙银行要求客户提供工资单或收入证明等,对个体户要求的证明更多,包括个体老板每月所交社保额的证明、每个季度的增值税缴纳证明,以及和供货商、客户间的业务往来发票等,以更新客户资料。

  国内最新消息,领事直通车官方微信称,2月15日,外交部领事司副司长陈雄风约见西班牙驻华使馆公使歌华麓,就近期旅西中国公民反映银行账户无法正常使用问题进行沟通。

  

  图片来源:领事直通车官微,外交部人员出面沟通华人账户冻结事件

  陈雄风表示,自去年初以来,中国驻西班牙使馆陆续收到旅西华侨和留学生有关银行账户无法正常使用的反映,包括限制使用柜员机、禁止国际汇款、冻结账户等情况。近期,有关银行再次冻结了一批中国公民账户。这给广大旅西华侨和留学生的工作、学习和生活带来诸多不便。中国驻西使馆正积极协助旅西中国公民依法维护自身合法权益。希西驻华使馆能积极协调国内有关主管部门敦促有关金融机构不得采取针对中国公民的歧视性做法,确保广大旅西中国公民的合法正当权利,维护两国友好的民意基础和正常的经贸往来。

  歌华麓称,西方重视中方关切,对西有关金融机构做法牵涉到如此多旅西中国公民表示震惊。西政府层面没有任何歧视中国公民的法律和政策。西外交部已向西央行及有关金融监管机构转达中方关切,并要求其尽快就此事做出解释。西方愿与中方保持沟通,尽快妥善解决有关问题。

  驻西使馆领事参赞朱健接受西班牙国家报的采访时称,“中国驻西使馆赞成并支持反洗钱行动,但是不可以把国籍作为是否存在洗钱行为的标准。如果银行需要顾客提供新材料,那么对所有顾客的态度应该一视同仁。”

  海外华文媒体提醒,华人在银行开户进出资金,一定要本着“可追溯”来操作,做到高透明度,资金来源能够被充分证明。

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